Évente egy negyedóra elég ahhoz, hogy a szerződés pontosan azt tudja, amiért kötötték. Ez a checklist az évfordulós rutin kipipálható változata – a magyarázatok az évforduló-cikkben.
Röviden:
- Hat pont: index-döntés, összeg, kedvezményezett, adatok, díjfizetés, mappa.
- A természetes időpont az évforduló – a biztosító levele a kiindulópont.
- Nagy élet-változásnál nem kell évfordulót várni.
A hat pont
- Évfordulós levél átnézve aktuális összeg és díj tudomásul véve
- Index-döntés meghozva az értékkövetési felajánlásra válasz ment – átgondolva, nem reflexből
- Összeg a valósághoz mérve a búcsú mai, helyi költségeihez képest – kell-e igazítás
- Kedvezményezett ellenőrizve él, elérhető, aktuális – és tud a szerepéről
- Adatok frissítve cím, telefon, e-mail, számlaszám – a biztosítónál is
- Díjfizetés rendben a díjak futnak, a gyakoriság és a mód még kényelmes
Plusz öt perc, ha van kedve
- Családi mappa átnézve a sablon adatai frissek-e
- Kívánság-lista aktuális ha változott a szándék, kerüljön átvezetésre
- Egy mondat a családnak „minden rendben, minden ott van, ahol tavaly” – ennyi elég
Mikor lépjen túl a checklisten?
Ha bármelyik pontnál elakadás van – az összeg érdemben elmaradt, a jelölés frissítendő, a díj nehézzé vált –, az már nem checklist-téma, hanem beszélgetés: módosítás, díj-kérdés vagy átvilágítás. Ha az évforduló előtt szól, az évfordulós áttekintést elvégzem – ez a lista akkor is hasznos: a beszélgetésre készülten érkezik mindenki.
Kérdése van a saját helyzetükre? Beszéljük meg nyugodtan – 20 perc, díjmentesen →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek vagy biztosítási tanácsadásnak. A biztosítási szerződések pontos tartalmát a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg.
