Hat lépés, nyugodt tempóban – az első beszélgetéstől addig, hogy a szerződés évről évre rendben legyen. Egyik lépésnél sincs határidő-nyomás: az Önök ritmusában haladunk.
20 perc telefonon vagy videón: mi a helyzet, mi a cél, mi a keret. Díjmentes és kötelezettség nélküli – akkor is hasznos, ha a végén nem születik szerződés.
Átnézzük, mi van már meg (biztosítás, megtakarítás), milyen búcsút szeretne, és mekkora összeg lenne megnyugtató. Tapintattal kérdezek – csak azt, ami a jó ajánlathoz kell.
Bekérem a szóba jöhető biztosítók ajánlatait, és egyetlen áttekinthető táblában adom át – erősségekkel, gyengeségekkel, közérthető magyarázattal.
Ön dönt, én előkészítem a papírmunkát: az ajánlatot, a nyilatkozatokat és a kedvezményezett-jelölést aláírásra készen kapja, a díjfizetés beállításában segítek. A kötvényt érdemes ellenőrizni – ha kérdése van, segítek.
A család előre megkapja az egyszerű teendő-listát: a bejelentés a biztosító saját vonalán a leggyorsabb. Ha az ügy elakadna vagy vitás, segítek, amiben tudok.
Ha az évforduló előtt szól, ránézek: követi-e az összeg a költségeket, aktuális-e a kedvezményezett, rendben vannak-e az adatok. Negyedóra, ami sokat ér.
A folyamat bármely pontján megállhatunk, gondolkodási idővel – ez a téma nem tűri a kapkodást. A tanácsadásért díjat nem számítok fel; a közvetítői díjazást a biztosító fizeti.
Az első beszélgetéshez semmi előkészület nem szükséges. A pontos ajánlatokhoz a születési dátum, néhány alapadat és az elképzelt összeg kell – személyes iratokra csak a tényleges kötésnél lesz szükség. Ha úgy kényelmesebb, a család egy másik tagja is részt vehet a beszélgetésen: ez gyakran mindenkinek megnyugtatóbb. A részletekről a tudástárban is olvashat: az első beszélgetés, az ajánlati tábla olvasása, a kötés menete.
Díjmentes, kötelezettség nélküli beszélgetés, az Önök tempójában. A végén tisztán látja a lehetőségeket – a döntés pedig az Öné marad.