A kegyeleti biztosítás hosszú évtizedekre szól – a világ pedig közben változik. Az évenkénti negyedórás ránézés biztosítja, hogy a szerződés végig azt tudja, amiért megkötötték.
- Az évforduló a természetes alkalom: ekkor érkezik az értesítő, ekkor dönthető el az értékkövetés.
- A négy fő pont: összeg, kedvezményezett, személyes adatok, díjfizetés rendje.
- Nagy élet-változásnál (válás, haláleset, költözés) ne várja meg az évfordulót.
Miért kell egyáltalán ránézni?
Mert három dolog csendben elmozdulhat: az árak (az összeg elértéktelenedhet), a család (a kedvezményezett-jelölés elavulhat) és az adatok (cím, elérhetőség, bankszámla). Egyik sem drámai önmagában – de mindegyik éppen akkor derülne ki, amikor a legkevésbé alkalmas. Az éves negyedóra ezt előzi meg.
Az évfordulós négy pont
Összeg: követi-e még a búcsú valós költségeit – az értékkövetési felajánlást érdemes ilyenkor eldönteni, nem automatikusan elutasítani. Kedvezményezett: aktuális-e a jelölés, él-e, elérhető-e a megjelölt személy. Adatok: cím, telefonszám, e-mail – a biztosító és az alkusz is akkor tud segíteni, ha elér bennünket. Díjfizetés: rendben mennek-e a díjak, jó-e még a gyakoriság és a mód. A kipipálható változat: éves checklist.
Mikor nem érdemes évfordulóig várni?
Válásnál és a családi viszonyok átrendeződésénél (jelölés!); a kedvezményezett halálakor; költözésnél és név- vagy számlaváltozásnál; és akkor, ha a díjfizetés tartósan nehézzé válik – ez utóbbinál az idő kifejezetten számít, mert a lehetőségek köre szűkül. Ezekben az esetekben egy rövid hívás elég: a módosítások jellemzően egyszerű nyilatkozattal intézhetők.
Miben segít az alkusz?
Ha az évforduló előtt szól, az évfordulós áttekintést elvégzem: az összeg, a jelölés, az adatok – és ha a piacon időközben olyan változás történt, ami az Önök helyzetét érinti, azt is elmondom. Meglévő, másutt kötött szerződéssel is érdemes időnként átvilágítást kérni: erről szól a átvilágítás-cikk.
Kérdése van a saját helyzetükre? Beszéljük meg nyugodtan – 20 perc, díjmentesen →
