A kegyeleti szerződés nem kíván sok törődést – de évente egy negyedórát igen. Az évforduló erre a természetes alkalom: ilyenkor érkezik a biztosító levele, és ilyenkor dönthető el a következő év iránya.
- Az évfordulós levél a kiindulópont: aktuális összeg, díj, és jellemzően az értékkövetési felajánlás.
- A négy ellenőrzési pont: összeg vs. valóság, kedvezményezett, adatok, díjfizetés.
- Nagy élet-változásnál nem kell évfordulót várni – akkor kell ránézni, amikor a változás megtörténik.
Az évfordulós levél olvasása
A biztosító évfordulós értesítője három fontos adatot hoz: az aktuális biztosítási összeget, az aktuális díjat, és – ahol az értékkövetés felajánlott – az emelési javaslatot, válaszadási határidővel. Az index-döntés a levél legfontosabb pontja: az elfogadás tartja az összeget az árak szintjén, a sorozatos elutasítás csendben elértékteleníti – a részletek az értékkövetés-cikkben. Ha a levél nem érkezik meg, az maga is jelzés: valószínűleg címváltozás maradt bejelentetlenül.
A négy pont – negyedórában
Összeg: gondolatban vesse össze a búcsú mai, helyi költségeivel – ha érzésre is elmaradt, kérjen számítást. Kedvezményezett: él, elérhető, aktuális-e a jelölt – és tud-e a szerepéről. Adatok: cím, telefonszám, e-mail, számlaszám. Díjfizetés: rendben futnak-e a díjak, kényelmes-e még a gyakoriság. A kipipálható változat: éves checklist – valóban negyedóra.
Mikor több ez negyedóránál?
Ha az összeg érdemben elmaradt az áraktól: ilyenkor az index-elfogadás mellett szóba jöhet összegemelés vagy kiegészítő megoldás – ez már közös átgondolást érdemel. Ha a családi helyzet változott (válás, haláleset, születés): a jelölések frissítése és a tájékoztatás is aktuális. És ha a díj tartósan nehézzé vált: minél korábban beszélünk róla, annál több a lehetőség – erről a külön cikk szól.
A rutin nálam
Ügyfeleimnél kérésre, vagy ha indokolt, elvégzem az évfordulós áttekintést: végigmegyünk a négy ponton, és ha teendő van, elindítjuk. A negyedóra így beszélgetés, nem adminisztráció – és mellékhatásként a családi mappa meg a kívánság-lista is frissen marad. Az évforduló nem kötelezettség, hanem alkalom: évente egyszer nyugodtan ránézni arra, ami egyszer nagyon fontos lesz.
Kérdése van a saját helyzetükre? Beszéljük meg nyugodtan – 20 perc, díjmentesen →
