Az igényfelmérés nem kérdőív, hanem beszélgetés – de minden kérdésének pontos célja van: az, hogy az ajánlati táblában tényleg az Önök helyzetére szabott lehetőségek szerepeljenek.
- Az életkor a belépési sávok és a díj miatt kulcsadat – e nélkül nincs értelmes ajánlat.
- A szándék és az összeg-elképzelés adja az irányt; a díj-keret a realitást.
- A meglévő megoldások felmérése azért kell, hogy ne szülessen felesleges vagy átfedő szerződés.
Az alapadatok – és amiért kellenek
A biztosított születési dátuma: ezen múlik, mely termékek érhetők el egyáltalán (belépési sávok), és a díjszint is. A szereposztás terve: ki lenne a szerződő, ki a biztosított, ki a kedvezményezett – itt derül ki, ha szülőre kötésről van szó, aminek saját menete van. Ezek nélkül csak általánosságokat lehetne mondani – velük konkrét ajánlatokat.
A szándék és az összeg
Milyen búcsúban gondolkodik – és ebből következően mekkora összeg adna nyugalmat? Ha van elképzelés, azt vesszük alapul; ha nincs, a költség-tényezőkön megyünk végig együtt. Ide tartozik a meglévő kép is: van-e már biztosítás, erre szánt megtakarítás, esetleg rendezett sírhely – hogy az új szerződés a valós rést fedje, ne duplázzon.
A keretek – őszintén
Mekkora havi díj férne bele kényelmesen – nem hősiesen, hanem kényelmesen? Ez az egyik legfontosabb kérdés: az első években megszakadó szerződés a legrosszabb kimenet, ezért a díjnak tartósan vállalhatónak kell lennie. Ha a kívánt összeg és a kényelmes díj nem találkozik, azt őszintén kimondom – ilyenkor kisebb összeg, más díjfizetési szerkezet vagy részben megtakarítási út lehet a jó válasz.
Az egészségi helyzet szerepe – tapintattal
Részletes egészségi kikérdezés nálam nincs – a legtöbb kegyeleti termékhez nem is kell. Amit érdemes tudnom: van-e olyan ismert helyzet, amely miatt az egészségi nyilatkozatos termékek szűrésénél körültekintőnek kell lennünk – mert van termék, ahol nyilatkozat nélkül, és van, ahol rövid nyilatkozattal történik a kötés, eltérő következményekkel. Ezt az információt csak a termékszűréshez használom, és úgy kezelem, ahogy egy bizalmi szakmában illik. A következő lépés az ajánlati tábla – annak olvasásáról szól a következő cikk.
Kérdése van a saját helyzetükre? Beszéljük meg nyugodtan – 20 perc, díjmentesen →
