Ez a lista az interaktív önellenőrző papír-változata: tizenkét pont, amely együtt adja ki a rendezett búcsú-kérdést. Pipálja végig – ami hiányzik, ahhoz ott a kapcsolódó cikk.
Röviden:
- Tizenkét pont, öt témában: fedezet, jelölés, tájékoztatás, iratok, karbantartás.
- Nem cél az azonnali teljes lista – az irány számít: évről évre több pipa.
- A lista tájékoztató jellegű – a pontos képet az igényfelmérés adja.
A fedezet
- Van megoldás a búcsú költségeire kegyeleti biztosítás, elkülönített megtakarítás vagy ezek kombinációja
- Az összeg a valós, mai költségekhez mért a költség-tényezők alapján, ráhagyással
- Az összeg követi az árakat értékkövetés elfogadva, vagy évente felülvizsgálva
A jelölés és a hozzáférés
- Kedvezményezett név szerint megjelölve és a jelölés a mai családi helyzetet tükrözi
- A kedvezményezett tud a szerepéről tudja, hogy jelölt, és tudja, mi lesz a dolga
- Megtakarítási útnál a hozzáférés rendezett közös számla, banki haláleseti rendelkezés vagy más működő megoldás
Az iratok és a család
- A papírok egy helyen vannak a mappa-sablon kitöltve
- A mappa helyéről legalább két ember tud és hozzá is fér, ha kell
- A kívánságok le vannak írva a búcsú formája, helye, személyes kérések
- A családdal megvolt a beszélgetés legalább az alapok: van megoldás, hol vannak a papírok
A karbantartás
- Az évforduló naptárban van évi negyedóra: összeg, jelölés, adatok – az éves checklist szerint
- Az adatok frissek cím, elérhetőség, számlaszám – a biztosítónál is
Ha több pont hiányzik, mint amennyi megvan: ez nem rossz eredmény, hanem kiindulópont – a pontok bármelyike önállóan, nyugodt tempóban rendezhető. Ha szeretné, egy beszélgetésben átbeszéljük: időpontfoglalás.
Kérdése van a saját helyzetükre? Beszéljük meg nyugodtan – 20 perc, díjmentesen →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek vagy biztosítási tanácsadásnak. A biztosítási szerződések pontos tartalmát a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg.
