A szolgáltatási igények többsége simán fut végig – ha mégis megakad, annak jellemzően néhány visszatérő oka van. A jó hír: szinte mindegyik előre kivédhető, nyugodt időben, percek alatt.
- A leggyakoribb elakadás a hiánypótlás: egy hiányzó irat vagy rossz adat napokat-heteket tehet hozzá.
- Az elavult kedvezményezett-jelölés és a megtalálhatatlan kötvény a két legfájóbb – és legkönnyebben megelőzhető – ok.
- Elakadt ügyben az alkusz segít, amiben tud – a megelőzés viszont még ennél is többet ér.
1. A hiánypótlás-hurok
Az ügy beadva, aztán levél jön: még kell egy irat. A leggyakoribb lassító – és jellemzően nem a biztosító szigora, hanem a csomag hiányossága okozza. Megelőzés: az irat-listával egyben, rendezetten beadni mindent, és a bejelentéskor rákérdezni: „ezzel minden megvan?” Ha már benne van a hurokban: a kért iratot érdemes pontosan úgy pótolni, ahogy kérik, és visszaigazolást kérni a beérkezésről.
2–3. Rossz adatok, elavult jelölés
Rossz adatok: elírt számlaszám, régi lakcím, nem egyező névalak – apróságok, amelyek napokat visznek. Megelőzés: az évfordulós adategyeztetés. Elavult jelölés: a megjelölt kedvezményezett korábban elhunyt vagy elérhetetlen – az ügy jogi tisztázást igényel, és a gyors út elveszik. Megelőzés: a jelölés frissítése az élet változásainál – ez a jelölés-cikk fő üzenete.
4–5. A megtalálhatatlan kötvény és a nem tudott szerződés
Megtalálhatatlan kötvény: a család tudja, hogy volt szerződés, de nem találja – a biztosítónál a szerződés az elhunyt adataival is kereshető, ez azonban időt visz. Nem tudott szerződés: a legfájóbb eset – a szerződés létezik, de senki nem tud róla, és elő sem kerül. Mindkettő megelőzése ugyanaz: a papírok egy helyen elv és a család tájékoztatása. Egy szerződés annyit ér, amennyit a család tud róla.
Ha az ügy mégis áll
Első lépés: rákérdezni a biztosító vonalán, pontosan mi hiányzik és mi a következő lépés – jellemzően ennyi elég. Ha az ügy érdemi ok nélkül áll, vagy a család nem kap világos választ, ügyfeleim engem is bevonhatnak: átnézem az ügyet, és ha kell, a hivatalos panaszút lépéseiben is segítek, amiben tudok. Erről a következő cikk szól: az alkusz segítsége.
Kérdése van a saját helyzetükre? Beszéljük meg nyugodtan – 20 perc, díjmentesen →
